Începând cu 1 aprilie 2025, Republica Moldova va introduce restricții pentru achiziționarea de imobile și mijloace de transport cu numerar, ca parte a măsurilor de combatere a spălării banilor. Tranzacțiile mari care implică mașini și locuințe vor fi monitorizate de autorități de la această dată.
De asemenea, va intra în vigoare dreptul de plată fără numerar în valută străină, un proiect de lege deja adoptat în prima lectură, conform bani.md.
Conform noilor reglementări, persoanele fizice care nu desfășoară activități de întreprinzător și achiziționează locuințe sau automobile de la alți indivizi vor fi obligate să depună o Declarație specială atunci când efectuează plăți în numerar către prestatorii de servicii de plată.
Pentru locuințe, limita maximă de plată în numerar va fi echivalentul a 100 de salarii medii lunare pe economie prognozate, iar pentru automobile, limita va fi echivalentul a 50 de salarii medii lunare pe economie prognozate.
Declarația trebuie să conțină informațiile despre cumpărător și vânzător, precum și detalii referitoare la sursa fondurilor (salariu, împrumut, donație, economii, vânzare de bunuri etc.), însoțite de documente justificative. Dacă lipsesc aceste acte, cumpărătorul va trebui să explice sursa banilor.
Vânzătorul va trebui să declare dacă este o persoană expusă politic sau dacă are legături de rudenie sau afaceri cu astfel de persoane.
Prestatorii de servicii de plată vor fi obligați să transmită aceste Declarații către Serviciul pentru Combaterea Spălării Banilor până pe 10 ale lunii următoare depunerii numerarului.
Dacă prețul bunului imobil sau al mijlocului de transport din contractul de vânzare-cumpărare depășește echivalentul a 100 de salarii medii lunare pentru imobile și 50 de salarii medii lunare pentru automobile, plata va trebui să fie efectuată prin transfer bancar, cu excepția unei sume de până la 200.000 de lei, care poate fi plătită în numerar.
Aceste restricții vor deveni mai stricte în următorii ani. În 2026, plafonul va scădea la 75 de salarii medii lunare pentru locuințe și 25 de salarii medii lunare pentru automobile. În 2027, limita pentru locuințe va fi de 50 de salarii medii. Începând cu 1 ianuarie 2028, obligația de a depune Declarația va fi eliminată, iar tranzacțiile care depășesc pragul stabilit vor trebui realizate exclusiv prin transfer bancar.
